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安全问题频发,DAEX想用分布式数字资产清算方案改变现状

2018-03-09 10:26 作者: 转载出处:上方网 推荐人:一飞

  日益庞大的数字货币市场,从诞生以来,就伴随着层出不穷的交易平台被盗事件。当下,数字资产交易平台与资产网关为交易活动提供了价值服务的支撑,但是数字资产的流通速度远远快于资产管理能力的发展速度。

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  在DAEX创始人Ben(谷燕西)看来,交易平台被盗这类事件,“过去存在,现在存在,未来也难以避免。”其中的关键原因是,现有的数字货币交易平台承担了资产、交易、清算各个环节的责任,共同的交易与资产运营主体,无法分散系统性风险、并对非系统性风险缺乏抵御能力。

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  在美国期权清算公司(The Options Clearing Corporation)工作五年,Ben直接参与了美国期权交易市场的唯一清算系统 ENCORE的开发和运营,并熟知期货交易各个环节的流程细节。2016年1月,LedgerX的快速发展吸引了Ben的注意,经过深入思考,他认为,未来在监管要求下,交易与清算环节分离是必然,而类似LedgerX这样的清算中心,能够使得交易市场上资金利用率高,用户资金安全,且符合用户及监管方的需求,同时能够为交易所分离出盈利微薄的清算环节,更专注于交易这样的高收入环节,必然是未来数字货币行业生态中不可或缺的的一环。

  于是,Ben发起了DAEX,希望用区块链重构基础设施建设,从数字资产托管、统一清结算、分布式钱包到去中心化与强信任,未来希望能够从服务不同梯队的数字资产交易平台到迈向合规的自由市场金融体系。

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  Ben认为,现在的数字货币市场就像90年代中国股票交易市场发展初期,客户资金都由券商保管,所以当时不断发生券商挪用客户资产的问题,因此发展演变成了客户资产不由券商直接保管,而是由银行托管。

  “现在的数字货币交易平台是什么状况?就像90年代的券商,用户资产实际上交易平台能够动用,也就是存在着盗用用户资源的可能性。所以资产量越大,风险量越大,因为交易所还是一个中心化的结构。”

  正因如此,DAEX想要做的就是用户资产由用户自己管理,不让被交易所存在资产挪用的可能性。未来即便存在交易所被盗,也不会影响所有用户的资产安全。

  清算链是DAEX生态中的关键一环。具体来说,对于每一位用户,清算链将为其开立一个专属清算账户,负责登记管理数字资产交易的链上虚拟账户,记录不同数字资产的余额和清结算记录。该账户与交易所进行连接,用户在交易所进行交易,清算结算和资产托管则是在清算链上完成。

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  清算链分担了原本交易所的业务流程,那么与交易所是否会有利益冲突?Ben认为,清算链的存在与交易所正是业务互补,原本数字货币交易所需要完成整个流程,而清算链帮助交易所实现清算结算和资产托管,交易所就可以专注交易流程。对于交易所而言,最大的增值部分是在交易撮合,提供流动性,用招牌交易品种吸引用户,而交易清算和钱包是目前交易所不得不做,却又是利润增益价值不高的事情,因此,清算链为交易所提供了清算业务分离,交易所就可以专注将资源用在价值更高的业务上。

  “不过,与现有的交易所对接会是大的工程,不光是技术方面,也是业务上。”Ben坦言。因此,清算链初期可能会从与中小交易平台开始合作。“大的交易平台困难非常大,但是中小平台对我们业务提供的服务非常欢迎,为什么?中小平台在占有市场初期,更需要专注对它们价值更大的业务,而这些价值不大的业务可以由我们来做,这也将成为与其他交易平台竞争的亮点。总体上对市场来说更高效,每家交易所收益更高,客户资金更安全,属于客户资金的使用率也会更高。”

  安全性上如何保证?DAEX设计了多级密钥,将一个数字资产密钥分拆为多个子密钥,资产变动时需多方签名。当使用者申请数字资产清结算密钥时,DAEX 钱包将动态生成三段加密子密钥。作为多重签名的一种实现方式,由用户(含交易平台)、钱包、备份机构分别持有的公钥会共同创造数字资产清结算的合成地址。除钱包服务端外,剩余部分通过独立的安全信道分别发送给客户和密钥备份方。这样做的好处是什么?Ben介绍,尽管用户的数字资产被登记于公开的区块链之上,但用户仍持有保险箱二道门的一把钥匙,并且可以在用户丢失密钥之后恢复钱包。

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  在DAEX的设计中,一个核心理念是符合监管发展趋势。在Ben看来,数字货币行业监管如果参考现有证券行业资本市场的模式来做,交易和清算环节必然要分离。

  “一切设计都要符合证券市场和资本市场要求,所以客户资产的安全性是我们首要考虑的问题。”

  除了Ben,DAEX其他核心团队成员也在区块链,金融,互联网领域富有经验。联合创始人唐瑞琮曾任浙商银行金融科技应用研究中心产品经理,负责国内商业银行首个应用于核心系统的区块链项目、及业内首款基于区块链技术的企业应收款链平台,拥有两项区块链专利;联合创始人张华是多个数字资产交易平台投资人、从 14 年开始在区块链和数字资产领域创业,致力于将区块链应用于支付、钱包等领域。

  据Ben透露,目前,DAEX已经和360、量子基金会等机构建立合作关系。项目进展上,目前尚处在设计阶段,清算链和钱包产品会在18年正式推出。


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